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中国银行业从业人员资格认证考试 www.ynexam.cn[云南考试网]
个人理财科目考试大纲
[云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
第1篇个人理财业务专业知识
第1章个人理财概述
1.1 个人理财业务概念和分类 www.ynexam.cn[云南考试网]
1.1.1个人理财业务的概念
1.1.2个人理财业务的分类 www.ynexam.cn[云南考试网]
1.2个人理财的发展
1.2.1个人理财在国内的发展
1.2.2个人理财在国外的发展 [云南考试网]ynexam_cn
1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1宏观因素
1.3.2微观因素 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
第2章 金融市场
2.1 金融市场的功能和结构
2.1.1金融市场的功能 ynexam.cn[云南考试网]
2.1.2金融市场的结构
2.2 货币市场
2.2.1货币市场的概述
2.2.2货币市场交易机制 ynexam.cn[云南考试网]
2.3 资本市场
2.3.1资本市场概述
2.3.2资本市场交易机制
2.4 金融衍生品市场 [云南考试网]www_ynexam_cn
2.4.1金融衍生品市场概述
2.4.2金融衍生品市场交易机制
2.5 外汇市场
2.5.1外汇市场概述 www.ynexam.cn[云南考试网]
2.5.2外汇市场交易机制 [云南考试网]www_ynexam_cn
第3章 理财产品
3.1 理财产品介绍
3.1.1债券
3.1.2股票 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
3.1.3证券投资基金
3.1.4货币市场基金
3.1.5外汇产品
3.1.6金融衍生产品
3.1.7保险产品 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
3.1.8信托产品
3.1.9其他产品
3.2 理财产品风险性比较分析
3.3 理财产品收益性比较分析 ynexam.cn[云南考试网]
3.4 流动性比较分析
3.5 其他特性比较分析 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
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第4章 个人理财理论基础
4.1生命周期理论
4.1.1生命周期理论概述 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
4.1.2生命周期理论与个人理财
4.1.3生命周期理论的应用
4.2 投资组合理论
4.2.1投资的收益与风险的度量 ynexam.cn[云南考试网]
4.2.2最优资产组合模型
4.2.3资本资产定价模型 [云南考试网]www_ynexam_cn
4.3财务管理理论
4.3.1货币时间价值
4.3.2财务报表分析
4.3.3财务比率分析 ynexam.cn[云南考试网]
4.4 市场营销理论概述
4.4.1市场营销的含义
4.4.2个人理财业务的市场细分
4.4.3市场营销组合策略 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
第2篇个人理财业务专业技能
第5章 理财顾问服务
5.1理财顾问服务概述
5.1.1理财顾问服务概念 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
5.1.2理财顾问服务流程
5.1.3理财顾问服务特点
5.2客户分析
5.2.1收集客户信息 [云南考试网]ynexam_cn
5.2.2客户财务分析
5.2.3客户风险特征和其它理财特性分析
5.2.4客户理财需求和目标分析
5.3客户理财规划 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
5.3.1现金流、消费和债务管理
5.3.2保险规划
5.3.3税收规划
5.3.4人生事件规划 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
5.3.5投资规划 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
第6章 个人理财业务销售
6.1建立客户关系
6.1.1银行客户
6.1.2发现客户 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
6.1.3了解客户
6.1.4建立信任
6.1.5客户沟通
6.1.6提出建议
6.1.7客户维护 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
6.1.8投诉处理
6.2理财产品销售技巧
6.2.1客户接触
6.2.2商谈技巧 ynexam.cn[云南考试网]
第3篇职业道德操守和相关法律法规
第7章 职业道德与从业操守
7.1银行从业人员的职业道德
7.1.1银行职业道德的概念 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
7.1.2银行职业道德的基本原则
7.1.3银行职业道德的基本规范
7.2建立银行职业道德的途径
7.3银行从业操守与法律、法规的关系 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系
7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别
7.4《中国银行业从业人员职业操守》 www.ynexam.cn[云南考试网]
第8章 个人理财业务相关法律法规
8.1个人理财业务相关法律法规概述
8.2个人理财业务活动涉及的相关法律
8.2.1《中华人民共和国民法通则》 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
8.2.2《中华人民共和国合同法》
8.2.3《中华人民共和国商业银行法》
8.2.4《中华人民共和国银行业监督管理法》和个人理财业务相关的内容
8.2.5《中华人民共和国证券法》 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
8.2.6《中华人民共和国证券投资基金法》
8.2.7《中华人民共和国保险法》
8.2.8《中华人民共和国信托法》
8.2.9《中华人民共和国反洗钱法》 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规
8.3.1《中华人民共和国外资银行管理条例》
8.3.2《期货交易管理条例》
8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 ynexam.cn[云南考试网]
8.4.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
8.4.2《商业银行外部营销业务指导意见》
8.4.3《证券投资基金销售管理办法》
8.4.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
8.4.5《保险代理机构管理规定》
8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释
8.5.1《个人所得税法》
8.5.2《公司法》 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
8.5.3《物权法》 ynexam.cn[云南考试网]
第9章 个人理财业务监管要求
9.1个人理财业务管理概述
9.1.1个人理财业务的种类
9.1.2开展个人理财业务的基本原则 ynexam.cn[云南考试网]
9.2对商业银行开展个人理财业务的监督管理
9.2.1商业银行监督管理概述
9.2.2商业银行开展个人理财的监督管理
9.2.3个人理财业务中违反法律法规应承担的法律责任 ynexam.cn[云南考试网]
9.3个人理财业务的风险管理
9.3.1个人理财业务风险管理的基本要求
9.3.2个人理财顾问服务的风险管理
9.3.3综合理财业务的风险管理 ynexam.cn[云南考试网]
9.3.4个人理财产品(计划)的管理
9.4个人理财业务监管细则 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
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