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一、单项选择(每题0.5分)
1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【 A 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.保证收益型理财计划 [云南考试网]ynexam_cn
B.非保证收益型理财计划 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.保本浮动收益理财计划 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.非保本浮动收益理财计划 www.ynexam.cn[云南考试网]
2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【 C 】。 ynexam.cn[云南考试网]
A.非保本浮动收益理财计划 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.保本浮动收益理财计划 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.最低收益理财计划 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.固定收益理财计划 www.ynexam.cn[云南考试网]
3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?【 D 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.非保本浮动收益理财计划 ynexam.cn[云南考试网]
B.保本浮动收益理财计划 ynexam.cn[云南考试网]
C.最低收益理财计划 www.ynexam.cn[云南考试网]
D.固定收益理财计划 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【 A 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.个人理财服务 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.投资规划 ynexam.cn[云南考试网]
C.综合理财服务 ynexam.cn[云南考试网]
D.私人银行业务 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?【 D 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.固定收益理财计划 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
B.保证收益理财计划 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.保本浮动收益理财计划 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.非保本浮动收益理财计划 www.ynexam.cn[云南考试网]
6.申购新股型理财计划属于【 C 】。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A.结构型理财产品 [云南考试网]ynexam_cn
B.固定收益型理财产品 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.套利型理财产品 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.衍生证券联结型产品 ynexam.cn[云南考试网]
7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【 C 】。 [云南考试网]ynexam_cn
A.可赎回债券 ynexam.cn[云南考试网]
B.偿还基金债券 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.可转换债券 [云南考试网]ynexam_cn
D.附认股权证债券 [云南考试网]ynexam_cn
8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【 C 】。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A.6% ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.6.25% www.ynexam.cn[云南考试网]
C.5.6% [云南考试网]ynexam_cn
D.以上都不可能 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
9.资本市场的特征是【 A 】。 [云南考试网]ynexam_cn
A.风险性高，收益也高 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.收益高，安全性也高 ynexam.cn[云南考试网]
C.流动性低，风险性也低 [云南考试网]ynexam_cn
D.风险性低，安全性也低 [云南考试网]ynexam_cn
10.间接融资可以应用的金融工具是【 D 】。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
A.股票 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.债券 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C.汇票 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.信用贷款 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【 C 】。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A.财务功能 [云南考试网]www_ynexam_cn
B.风险管理功能 ynexam.cn[云南考试网]
C.聚敛功能 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.流动性功能 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
12.债券回购交易中，投资方(买方)获得的是【 B 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.债券利息 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.回购协议利率 [云南考试网]ynexam_cn
C.债券本息 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
D.资金融通 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【 A 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.即期交易 [云南考试网]www_ynexam_cn
B.远期交易 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.套期保值 www.ynexam.cn[云南考试网]
D.投机交易 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
14.如果外币头寸卖大于买，叫做【 B 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.轧空 www.ynexam.cn[云南考试网]
B.空头 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C.多头 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.轧平 [云南考试网]ynexam_cn
15. 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的【 B 】。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.系统风险 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.非系统风险 [云南考试网]ynexam_cn
C.www.examer.cn利率风险 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.市场风险 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
16.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是【 D 】。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A.契约型基金 [云南考试网]www_ynexam_cn
B.公司型基金 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.封闭式基金 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.开放式基金 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
17.买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是【 B 】。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A.金融远期协议 www.ynexam.cn[云南考试网]
B.金融期货协议 [云南考试网]ynexam_cn
C.金融期权协议 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.金融互换协议 [云南考试网]www_ynexam_cn
18.半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为【 C 】。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.1.765% [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.1.80% ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.3.55% [云南考试网]ynexam_cn
D.3.4% [云南考试网]ynexam_cn
19.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为【 B 】。 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A.升水 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.贴水 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.平价 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.不变 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
20.债券的即期收益率是【 D 】。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
A.息票利息与债券面额的比值 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.年息票利息与债券面额的比值 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C.息票利息与债券市场价格的比值 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.年息票利息与债券市场价格的比值 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
21.债券收益的衡量指标不包括【 C 】。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.即期收益率 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.持有期收益率 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.债券信用等级 www.ynexam.cn[云南考试网]
D.到期收益率 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
22.关于债券的利率风险，以下说法错误的是【 C 】。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A.利率风险是市场风险 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.利率上升，债券价格下降 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.持有债券到期，则无任何损失 [云南考试网]ynexam_cn
D.债券到期时间越长，利率风险越大 [云南考试网]ynexam_cn
23.关于债券的特征，以下说法错误的是【 B 】。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A.债券是比较稳定的投资理财产品 [云南考试网]ynexam_cn
B.债券的风险总是低于股票的风险 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.债券投资风险低，收益相对固定 www.ynexam.cn[云南考试网]
D.相对于现金存款，债券的收益更加高 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
24.通常，股价的变化要【 A 】发行公司盈利的变化。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.先于 www.ynexam.cn[云南考试网]
B.同时于 www.ynexam.cn[云南考试网]
C.滞后于 [云南考试网]www_ynexam_cn
D.无法确定 [云南考试网]ynexam_cn
25.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是【 D 】。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.新兴行业公司 www.ynexam.cn[云南考试网]
B.快速成长公司 www.ynexam.cn[云南考试网]
C.处于成熟期的公司 www.ynexam.cn[云南考试网]
D.无法确定 ynexam.cn[云南考试网]
26.债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为【 D 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.市场风险 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.系统风险 [云南考试网]www_ynexam_cn
C.经营风险 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
D.违约风险 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
27.关于基金投资的风险，以下说法错误的是【 C 】。 ynexam.cn[云南考试网]
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.基金的风险取决于基金资产的运作 [云南考试网]ynexam_cn
C.基金的非系统性风险为零 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.基金的资产运作无法消灭风险 ynexam.cn[云南考试网]
28.为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金?【 D 】。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.创业基金 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
B.对冲基金 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.成长型基金 [云南考试网]www_ynexam_cn
D.收入型基金 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
29.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?【 D 】 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.即期收益率 ynexam.cn[云南考试网]
B.到期收益率 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.提前赎回收益率 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.债券价格波动率 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
30.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是【 B 】。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A.凭证式国债 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
B.记账式国债 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.储蓄国债 [云南考试网]ynexam_cn
D.实物国债 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
51. 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是【 A 】。 [云南考试网]ynexam_cn
A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容 ynexam.cn[云南考试网]
C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品 ynexam.cn[云南考试网]
D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
52.下列理财目标中属于短期目标的是【 D 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.子女教育储蓄 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B.按揭买房 www.ynexam.cn[云南考试网]
C.退休 ynexam.cn[云南考试网]
D.休假 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
53.收集客户个人信息的方法，不包括【 C 】。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.填写登记表 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.与客户交谈 ynexam.cn[云南考试网]
C.向第三人打听 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
D.使用心理测试问卷. ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
54.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是【 D 】。 ynexam.cn[云南考试网]
A.自我吹嘘 [云南考试网]www_ynexam_cn
B.目标缺失 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.被动接受 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.自我设防 www.ynexam.cn[云南考试网]
55.沟通准备阶段的第一要务是【 A 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.明确共同目标 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.确定沟通策略 [云南考试网]ynexam_cn
C.背熟要说的话语 [云南考试网]www_ynexam_cn
D.微笑面对客户 [云南考试网]ynexam_cn
56.对客户拒绝的理解不恰当的是【 D 】。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A.拒绝是客户的习惯性动作 www.ynexam.cn[云南考试网]
B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
57.“熟知业务”规定的内容不包括【 B 】。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A.熟知产品有效期 [云南考试网]www_ynexam_cn
B.熟知产品设计原理 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C.熟知向客户推荐的产品 ynexam.cn[云南考试网]
D.熟知业务处理流程 ynexam.cn[云南考试网]
58.从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是【 A 】。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露 www.ynexam.cn[云南考试网]
C.与本机构同事谈论客户的社会地位 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【 D 】。 ynexam.cn[云南考试网]
A.从业人员推荐的产品设计原理 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B.银行战略发展方向 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C.银行的财务报表 ynexam.cn[云南考试网]
D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
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