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一、单选题(本类题总共100.00分，共65道题，每小题1.54分)
1、股票投资的收益等于_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、资本利得 B、股利所得 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、资本利得加股利所得 D、资本利得加利息所得 ynexam.cn[云南考试网]
2、股票交易程序中所包括的主要环节有：I、交割 II、委托 III、证券账户开户 IV、资金账户开户 V、过户 VI、交易 [云南考试网]www_ynexam_cn
正确的顺序为_________。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、IV, III, II, I, VI, V B、III, IV, I, V, VI,II [云南考试网]ynexam_cn
C、III, IV, II, VI, I, V D、V, II, III, IV, VI, I [云南考试网]www_ynexam_cn
3、债券代表其投资者的权利，这种权利称为_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、资产所有权 B、资金使用权 C、财产支配权 D、债权 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
4、债券分为附息债券和零息债券的依据是_________。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、债券形式 B、计息方式 C、付息方式 D、利率变动方式 [云南考试网]www_ynexam_cn
5、_________不能作为债券发行主体。 [云南考试网]ynexam_cn
A、中央政府和地方政府 B、企业组织 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C、金融机构 D、社会团体 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
6、贴现债券通常在票面上_________，是一种折价发行的债券。 ynexam.cn[云南考试网]
A、规定利率 B、不规定利率 C、标明折价 D、不标明折价 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
7、下列投资工具中，风险相对最小的是_________。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、国债 B、股票 C、企业债券 D、期货 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
8、以下选项中，公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是_________。 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、职工工资 B、优先股票 C、普通股票 D、普通债权 www.ynexam.cn[云南考试网]
9、下列哪种说法是正确的? ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、债券的发行条件不包括其发行票面金额。 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B、企业债券的持有人无权参与公司的经营决策。 [云南考试网]ynexam_cn
C、凭证式国债可以流通并转让。 www.ynexam.cn[云南考试网]
D、记账式国债不能上市流通转让。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
10、下列哪项不属于国债投资的特征? [云南考试网]www_ynexam_cn
A、安全性高 B、免税待遇 C、流动性强 D、收益率高 [云南考试网]www_ynexam_cn
11、兼有债权和股权的双重性质的公司债是_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、私募债券 B、可转换公司债 C、收益公司债 D、信用公司债 ynexam.cn[云南考试网]
12、以下关于债券和股票说法错误的是_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、收益率相互影响 B、都属于有价证券 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、都是筹资手段 D、都有规定的偿还期限 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
13、证券信用评级的主要对象为_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、中央政府的债券 B、国际债券和优先股股票 [云南考试网]ynexam_cn
C、普通股股票 D、各类公司债券和地方债券 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
14、以下哪一种风险不属于非系统风险? www.ynexam.cn[云南考试网]
A、利率风险 B、信用风险 C、经营风险 D、财务风险 ynexam.cn[云南考试网]
15、以下哪种风险不属于系统风险? [云南考试网]ynexam_cn
A、政策风险 B、周期波动风险 C、利率风险 D、信用风险 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
16、下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是_________。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、国家货币政策变化 B、发生经济危机 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C、通货膨胀 D、企业经营管理不善 [云南考试网]www_ynexam_cn
17、长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对_________的补偿。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A、信用风险 B、通胀风险 C、利率风险 D、政策风险 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
18、证券投资基金是一种_________的证券投资方式。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、直接 B、间接 C、视具体的情况而定 D 以上均不正确 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
19、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种_________关系。 [云南考试网]ynexam_cn
A、债权关系 B、所有权关系 C、综合权利关系 D、委托代理关系 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
20、________的投资份额是可以不固定的。 ynexam.cn[云南考试网]
A、封闭式基金 B、契约式基金 C、开放式基金 D、公司型基金 [云南考试网]ynexam_cn
21、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按_________标准进行的分类。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A、按投资基金的组织形式 B、按投资基金能否赎回 ynexam.cn[云南考试网]
C、按投资基金的投资对象 D、按投资基金的风险大小 [云南考试网]ynexam_cn
22、开放式基金的交易价格主要取决于_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、基金总资产 B、供求关系 C、基金净资产 D、基金负债 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
23、在下列几种基金中，一般_________的年管理费率最低。 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金 D、认股权证基金 [云南考试网]ynexam_cn
24、_________不能作为货币市场基金的投资标的。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、短期债券 B、商业票据 C、认股权证 D、银行短期存款 ynexam.cn[云南考试网]
25、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是_________。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、以上都不是 ynexam.cn[云南考试网]
26、若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%，起始投资组合之股票为80万元，其余则持有现金，若三个月后股票资产上涨28万元，则此时投资人应采取何种动作? ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、卖出价值9.6万元的股票 B、卖出价值10.8万元的股票 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、卖出价值16.8万元的股票 D、不买不卖 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
27、房地产投资的优点不包括_________。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、具有分散投资的效应 B、可运用财务杠杆 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C、个性差异小，易操作 D、能抵御通胀 www.ynexam.cn[云南考试网]
28、房地产投资的风险不包括_________。 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、交易风险 B、意外风险 C、利率风险 D、信用风险 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
29、以下有关房地产投资的说法错误的是_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、常见的房地产投资方式有住房实物投资和住房金融投资。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
B、炒楼花的范围包括内部认购的房号、正式认购的认购书、预售合同等。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C、房地产证券的持有人只能通过将证券变现来获利。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D、住房金融投资降低了住房投资的门槛，又保持了实物投资较高的收益。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
30、一房产价值80万元，耐用年限为60年，残值率为10%。根据直线折旧法，该房产的折旧率为_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、1.5% B、2% C、1.8% D、1% [云南考试网]ynexam_cn
31、非普通商品房在5年内出售需要全额缴纳营业税，税率为_________。 ynexam.cn[云南考试网]
A、3% B、5.5% C、10% D、5% ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
32、_________不属于个人购买房产时涉及的税费。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A、契税 B、印花税 C、抵押登记费 D、营业税 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
33、国内期货市场中不包括_________。 A、上海期货交易所 B、深圳期货交易所 C、大连商品交易所 D、郑州商品交易所 [云南考试网]ynexam_cn
34、以下有关期货的说法错误的是_________。 ynexam.cn[云南考试网]
A、期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法。 www.ynexam.cn[云南考试网]
B、期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易。 [云南考试网]www_ynexam_cn
C、大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结。 [云南考试网]ynexam_cn
D、期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
35、期货交易主要是以_________为保障，从而保证到期兑现。 [云南考试网]ynexam_cn
A、行业制度 B、法律制度 C、保证金制度 D、市场制度 ynexam.cn[云南考试网]
36、金融期货中不包括_________。 ynexam.cn[云南考试网]
A、股票期货 B、利率期货 C、外汇期货 D、债券期货 ynexam.cn[云南考试网]
37、股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是_________的需要而产生的。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A、系统风险 B、非系统风险 C、信用风险 D、财务风险 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
38、目前最有影响的美国股票指数期货是_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、纳斯达克指数期货 B、标准普尔500指数期货 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C、道琼斯工业指数期货 D、以上都不是 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
39、我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、5%~50% B、5%~45% C、5%~40% D、5%~35% [云南考试网]www_ynexam_cn
40、中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除_________元费用后的余额，为应纳税所得额。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、800 B、1200 C、1500 D、1600 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
41、我国个人所得税中稿酬所得适用_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、14%的实际比例税率 B、适用5~35%的五级超额累进税率 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、20%的比例税率 D、适用20%~40%的三级超额累进税率 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
42、公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照_________项目征收个人所得税。 [云南考试网]ynexam_cn
A、工资薪金所得 B、劳务报酬所得 ynexam.cn[云南考试网]
C、利息、股息、红利所得 D、其他所得 ynexam.cn[云南考试网]
43、下列项目中，属于劳务报酬所得的是_________。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A、发表论文取得的报酬 [云南考试网]www_ynexam_cn
B、提供著作的版权而取得的报酬 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、将国外的作品翻译出版取得的报酬 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D、高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
44、根据个人所得税法的规定，工资、薪金所得采用的税率形式是_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、超额累进税率 B、全额累进税率 C、超率累进税率 D、超倍累进税率 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
45、外籍人士取得的下列所得中，_________可以免征个人所得税。 ynexam.cn[云南考试网]
A、来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息 [云南考试网]www_ynexam_cn
B、外籍个人从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
C、外籍人士在我国境内取得的保险赔款 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
D、外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得 ynexam.cn[云南考试网]
46、王某取得稿酬20000元，讲课费4000元，已知稿酬所得适用个人所得税税率为20%，并按应纳税额减征30%，劳务报酬所得适用个人所得税税率为20%。王某应纳个人所得税额为_________元。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、2688 B、2880 C、3840 D、4800 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
47、对以下_________征收个人所得税时，应以全额所得为应纳税所得额。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A、偶然所得 B、个体工商户生产、经营所得 [云南考试网]ynexam_cn
C、稿酬所得 D、财产转让所得 [云南考试网]www_ynexam_cn
48、我国车辆购置税实行法定减免税，下列不属于车辆购置税减免税范围的是_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、外国驻华使馆、领事馆和国际组织驻华机构及其外交人员自用车辆 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B、回国服务的留学人员用人民币现金购买1辆个人自用国产小汽车 www.ynexam.cn[云南考试网]
C、设有固定装置的非运输车辆 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
D、长期来华定居专家1辆自用小汽车 [云南考试网]www_ynexam_cn
49、某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人 [云南考试网]www_ynexam_cn
B、2000年度为我国居民纳税人，2001年度为我国非居民纳税人 www.ynexam.cn[云南考试网]
C、2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人 www.ynexam.cn[云南考试网]
D、2000年度和2001年度均为我国居民纳税人 ynexam.cn[云南考试网]
50、在收入相同的情况下，_________的税负最重。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
A、个体工商户 B、合伙企业 C、私营企业 D、个人独资企业 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
51、客户最基本的需求是_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、服务需求 B、体验需求 C、关系需求 D、产品需求 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
52、客户从单纯被动地采购，转为主动参与产品的规划、设计、方案的确定，这体现了客户的_________。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A、成功需求 B、体验需求 C、关系需求 D、产品需求 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
53、某消费者选择商品的能力比较强，对价格变化反应敏感，选价心理较重，往往以价格高低为选购标准。此人属于_________。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、习惯型消费者 B、理智型消费者 C、经济型消费者 D、疑虑型消费者 www.ynexam.cn[云南考试网]
54、“用名人来做宣传广告”是运用了_________。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A、消费者的兴趣 B、商品效用 [云南考试网]www_ynexam_cn
C、相关群体对消费者行为的影响 D、社会文化对消费者行为的影响 [云南考试网]www_ynexam_cn
55、一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中_________。 www.ynexam.cn[云南考试网]
A、萧条期 B、调整期 C、萎缩期 D、衰退期 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
56、制订个人理财目标的基本原则之一是，将_________作为必须实现的理财目标。 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
57、以下不属于个人/家庭资产项目的是_________。 ynexam.cn[云南考试网]
A、收藏品 B、接受别人的礼品 C、按揭房产 D、租借的房屋 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
58、个人资产负债表中的资产价值是按_________计算的。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A、购置价 B、当前市场价格 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、平均购置价和当前市场价格所得 D、视情况而定 [云南考试网]www_ynexam_cn
59、在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债? ynexam.cn[云南考试网]
A、汽车贷款 B、教育贷款 C、住房抵押贷款 D、信用卡贷款 [云南考试网]www_ynexam_cn
60、以下有关个人/家庭资产负债的论述错误的是_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
B、净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。 [云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
C、对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中。 [云南考试网]www_ynexam_cn
D、理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定。 ynexam.cn[云南考试网]
61、客户王某的流动性资产为8万元，总资产为55万元，总负债为29万元，其偿付比率为_________。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A、0.53 B、0.47 C、0.28 D、0.15 ynexam.cn[云南考试网]
62、反映客户控制开支和增加净资产能力的财务比率是_________。 [云南考试网]www_ynexam_cn
A、投资与净资产比率 B、流动性比率 [云南考试网]ynexam_cn
C、负债收入比率 D、储蓄比率 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
63、以下公式错误的有_________。 ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
A、负债收入比率=债务支出/税前收入 B、储蓄比率=盈余/税前收入 ynexam.cn[云南考试网]
C、流动性比率=流动性资产/每月支出 D、负债总资产比率=负债/总资产 www.ynexam.cn[云南考试网]
64、对于客户的中期投资目标，应_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损 [云南考试网]ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ
B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品 ｗｗｗ．ｙｎｅｘａｍ．ｃｎ[云南考试网]
C、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
D、视具体目标而确定投资策略 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
65、以下有关人力资本的论述中正确的是_________。 [云南考试网]ynexam_cn
A、理财客户经理确定的最优资产应当包括经济资源和人力资本。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
B、人力资本是指劳动者劳动报酬的终值。 ynexam.cn[云南考试网]
C、投资者离退休的时间越长，人力资本的对冲效应与缓冲作用越弱。 [云南考试网]网址:http://www.ynexam.cn
D、投资者个人的人力资本供给弹性越大，投资者持有的高风险经济资源越少。
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