个人理财科目：
一、个人理财总体说明
1、试题难度不是很高，题型结构分单选、多选和判断，共120题，60单选，40多选，20判断
2、题目侧重理解和辨析，也有部分记忆类型。
3、有部分计算题，计算题出题量约在10题左右。
4、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》考点较多，需要仔细学习；另外，职业道德方面也有一些题。这些题都不用太用理解，能记忆就能得分。
5、有四五道题不在教材的范围内。
二、个人理财部分考点
1、P3-7，个人理财业务的概念和分类，每类的具体概念，尤其是理财计划几项分类
2、P17表1-2，通胀对与个人理财策略
3、P23表1-4，利率与个人理财策略
4、P32，货币市场的特征
5、P45，债券的特征
6、P47，开放式基金的特点
7、P63，按交易方式，金融衍生工具的分类
8、P67，远期利率合约如何表示
9、P70，金融期权的要素
10、P71，直接标价法下，本币和外币的换算
11、P83，到期收益率的计算
12、P88，证券投资基金管理费包括哪些；计算证券投资基金的收益（书上没有）
13、P94，例题2的计算
14、P101，财产保险的分类
15、P109，房地产投资的特点 来_源_ynexam.cn[云南考试网]www.ynexam.cn[云南考试网]
16、P111，各类理财产品的风险排序
17、P114，信托产品的风险包括哪些
18、P116，各类理财产品的收益理解
19、P119，哪些理财产品流动性较强
20、P125，愿意承担风险的人生阶段 来源:_ynexam.cn[云南考试网][云南考试网]ｗｗｗ＿ｙｎｅｘａｍ＿ｃｎ

21、P159，例题2的计算
22、P169，个人资产负债表分析，各项目变动对资产和负债的影响
23、P177，个人现金流量表分析，对流入流出项目能区分
24、P184，个人财务比率分析
25、P198，理财顾问服务的特点
26、P199，客户信息分类
27、P200，客户信息收集方法
28、P207，客户的风险特征
29、P218，如何衡量投保人对保险人是否存在可保利益
30、P227，例题2的计算
31、P229，利用退休时需要准备的退休资金的公式进行计算
32、P237，发现客户的三种方法
33、P242，打破自我设防僵局的技巧
34、P244，客户信任的三个层次
35、P279，客观公正的体现
36、P284，《中国银行业从业人员职业操守》，重要的准则：专业胜任、岗位职责、信息保密、了解客户、公平对待、风险提示、信息披露、协助执行、兼职、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。主要是给出例子，判断属于哪项。
37、P307，《商业银行法》规定，银行不得从事的业务
38、P312，《银行业监督管理法》调整的对象
39、P370，第22、23条
40、P372，外部营销业务开展原则
41、P376，第19、20、22、24、25条
42、P384，第2条
43、P394，第4条

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